本文成稿时，正是嘉实重庆财富管理中心成功筹办之时，总经理Susan带领的重庆团队在短短的三个月内，超预期完成了目标。Susan感慨说，要感谢客户，感谢区总和总部领导的支持、赋能。 

过往

Susan的财富管理生涯开始于荷兰银行，这是一家有200年历史的知名机构。金融科班毕业的她通过校招的层层选拔获得了管培生的职位。在接下来十多年的生涯中，Susan主动为自己规划了一条既专又全的职业发展之路，在银行体系前、中、后台多种角色的切换中，不仅有前线客户开拓及直接服务的经验，还曾分管重庆和贵阳两家分行的各类金融产品营销推动及理财师专业提升、合规销售培训等工作，助力两家支行零售业务名列全国前三。在此期间她积累了全球宏观经济分析的经验和优化各类资产配置的能力。每次角色的切换背后都有一个主旋律：如何让自己更专业，怎样更好的服务客户。从2008年毕业到2021年，完整经历了A股3轮牛熊的她一直很清醒的知道：“始于专业、忠于陪伴”是自己职业的生命线。


“财富管理行业本质上经营的是客户的信任，我们服务的每一位客户创造财富的历程都不容易，作为客户信赖的理财师，承载信任的最佳方式就是：用专业给客户做好风险管理，资产保值、增值及财富传承规划。所以每次给客户配置各类金融产品，我都会问自己，假如换位思考我是客户，这是否也是我最需要的，我是否愿意投资。

-----Susan

记得2010年至2013年，适逢国内熊市，部分客户委托Susan做投顾账户管理业务（即将账户基金申赎、转换等交易全权交给理财顾问）。当期的客户，均实现了年化10%-12%的收益回报。在曾经信托刚兑的时代，Susan通过合理配置，帮助客户实现了保值增值，跑赢了当时的市场。对于她而言，这一次经历，除了赢了市场，还让自己收获了对资本市场的敏锐嗅觉和大额资金交易的能力。

资本市场就如同人生，总有跌宕，唯有内心坚守你所相信的，那环境中顺逆均是噪音，每种体验都蕴含机会，无为皆是有为。

-----Susan

工作13年，Susan回顾中国财富管理行业的变迁史，一共经历了3个阶段：

第一阶段是2004-2008年，银行开始发行公募基金，居民财富从储蓄到短期理财/公募基金。第二阶段是2008-2018年，居民理财的主要工具是有刚兑预期的非标固收：比如信托。这期间，信托规模从不到1万亿快速增加到20多万亿。第三个阶段是2018年至今，随着资管新规落地，监管规范影子银行，理财市场刚兑预期打破，中国权益大时代加速到来！在非标转标的背景下，客户对权益类资产的认知也越发成熟。

从2004年至今，公募基金规模也从千亿跃升到了近20万亿时代，累计翻了20多倍且每年仍维持27%的行业增速。这也印证了居民财富快速搬家到权益类资产的大趋势。在全球化的当下，随着中国国力的增强，A股不断纳入MSCI全球指数，未来全球资产的相关性也会越来越高，从业者也需要从单一选手变成全能型选手。

“如何满足客户多元化、国际化、多种资产、多金融工具的配置需求，将会是理财顾问需要不断精进的课题。”

-----Susan

序章

丰子恺说过，人生的境界分为三层，一曰物质，二曰精神，三曰灵魂。职业发展到一定的阶段后，Susan相信，一个人内心所信仰的一定能引领你到达成功或者幸福的彼岸。很幸运，从一开始工作，她就选中了挚爱的财富管理行业，相信这是一个可以利他，并可以不断让自己修行的事业。但金融行业离钱很近，既要创造价值还要管理风险，如何选择平台，Susan有她自己的思考。

脱胎于嘉实基金、拥有严谨投研和合规风控基因，秉承专业买手、买方代理理念的嘉实财富，与Susan的理念不谋而合。其次，为满足客户的多元化需求，公司提供的产品线也非常丰富，不论是国内还是海外产品，客户可以在嘉实财富一站式配齐。另外，这里还有强大的中后台伙伴给予赋能，博士天团给予支持，让成功变得更有章可循。这是一支不断向上拼搏、挑战自我、追求卓越的团队，与Susan的需求达成了恰到好处的匹配。

做财富管理需要不断学习和沉淀，也只有不断的扩建自己的能力圈，才能在客户服务上持续精进。

-----Susan

Enjoy life and enjoy work是Susan所在团队的宣言。作为赋能型的leader，Susan经常在团队里组织学习、交流。幸福感和成就感来自于帮助每一个伙伴获得成长，进而让大家更好的服务客户。“我们有时候也会争论，就事论事，没有什么是一顿火锅解决不了的问题，实在不行就两顿。”大家有同样的理念，在实现一个又一个小目标的过程中，持续突破，静待花开。

Susan的故事还将延续~
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