【财富达人秀系列（四）】好的财富管理是与投资者一同奔赴“诗和远方”
好金融·常陪伴——这六个字，代表了嘉实财富的价值理念。我们信仰这句话，因为它指引着我们在服务客户财富管理的路上不畏艰难、孜孜求索。
在服务和陪伴客户的过程中，私人银行家们无疑是嘉实财富触达客户的第一扇窗口。嘉实财富总经理陶荣辉曾经提出：“未来，私人银行家们对资本市场的把控和认知，将成为财富管理的重要方向和工具。”
2020年全年，嘉实财富共为客户创造了约31亿元回报。这一份沉甸甸的答卷背后，离不开每位私人银行家的专业预判与无悔付出。客户携信任而来，他们以真诚为报。
牛年开市以来，市场波动显著放大，很多投资者的心也像坐上了过山车。作为一家坚守“买方代理”模式的财富管理机构，我们对投资者的心情感同身受。降低投资者的心理焦虑，避免让投资者因受到短期波动的影响而遗憾离场——正是专业财富管理机构及私人银行家们存在的意义。
让我们走进嘉实财富的七位资深私人银行家，听听TA们的财富故事：
YIYANCHANG
易艳嫦
财富管理是值得为之奋斗终身的一项事业
“对投资者来说，财富管理是值得一辈子研究的事情；对私人银行家来说，财富管理也是一项值得为之奋斗终身的事业。”易艳嫦说。
“人与人之间最重要的是真诚和信任。不论是服务客户还是维系一个团队，真诚都是一个非常可贵的品质。在与客户交流时，要想客户之所想，把客户的困难当做自己的困难，把客户的困扰当做自己的困扰，将心比心，换位思考。只有真正理解客户，才能给出更适合的资产配置建议。”
“就像医生、律师、老师等职业一样，私人银行家也是一份值得终身从事的职业，而且经验越多越吃香。随着时间的推移，私人银行家经历了不同的市场行情，看过不同的投资案例，接触不同的家庭，每一次沟通和交流都是一次经验的累积，这些经验将有助于持续赋能更多其他的投资者。相信随着中国经济的发展，财富管理的市场规模会在未来呈几何倍数增长，越来越多的人才有望加入到私人银行家的行列中来。”
JIANGJINGTAO
江静桃
投资需要“坚持”和“不忘初心”
“在进行投资之前，建议投资者先找到投资的‘初心’，想想这笔钱投资究竟想要达成什么目的，然后再围绕‘初心’来制定资产配置策略。”江静桃说。
“从业十余年来，我和投资者一起共同经历了2009年的四万亿计划，经历了数次市场的牛熊转换，也一同经历了新冠肺炎的爆发、美股熔断……在每个重大节点的当下，我们可能会因市场的涨跌而产生情绪上的变化，但如果站在历史长河的角度来看，当下的情绪其实是微不足道的，投资是一辈子的事儿，笑到最后的人笑得最美。”
“投资需要长时间的坚持，也需要拥抱波动。长期来看，股票型资产的收益表现更好，但相应的风险也会更高，价格的波动性会更大。投资股票型基金时，建议投资者持有资产超过三年。”
XIERURU
谢铷铷
风物长宜放眼量
“一些投资者常说：‘我要在大牛市来临前快速入场’。但其实，大部分人往往无法精准定位牛市何时能来，很多情况是牛市走过了半程甚至走到了山顶，投资者才匆忙入场，因此错过了许多好的投资机会。与其研究入市的时间节点，不如找到价格偏低的优秀资产并长期陪伴。” 谢铷铷说。
“在进行投资时，很多投资者把市场环境和资产管理人的过往投资业绩、投资能力看作是决定其‘投’与‘不投’的重要因素，却往往忽视了自身行为对投资结果的影响。因为价格下跌就卖出一些明显被低估的资产，是一种非理性的做法，也会影响投资者的投资体验。因此，在服务客户时我会更关注投资者的盈利体验。”
“我希望引导客户形成长期投资、价值投资的理念，希望客户把长线资金交给具有价值投资观念的管理人。当管理人能够静下心来去筛选和陪伴优秀的公司，优秀的公司就拥有了长线资金和更多赋能，它们也能静下心来更好地发展自身业务，努力变成更优秀的公司，为客户带来更好的投资回报，这是一个良性的循环。”
YANGWEITING
杨玮婷
投资是一件需要“逆行”的事
“投资是一件需要‘逆行’的事情，需要投资者培养逆向思维。” 杨玮婷说。“举例而言，在市场下跌的时候，有些投资者的反应可能是恐慌甚至是想离场，但从业多年的私人银行家可能看到的是机会。”
“在多年的客户服务经历中，我很少为客户推荐所谓的‘收益冠军产品’，因为这样的产品风险性和杠杆性也会更高。绝大部分客户的投资需求并不是以小博大，而是寻求能够抵御通胀、相对更令人安心的长期收益。这种情况下，我会为客户推荐那些更‘细水长流’、能够分别经受住牛、熊市考验的资产管理人的产品。”
“理财师这个职业让我学习到了更多知识，也接触到了更广阔的世界。在从业之初，我就立下了一个职业愿景——希望陪伴每一个客户直到老去，甚至希望能够继续陪伴他们的下一代。未来，我希望给予客户更长期、有温度、有情感的陪伴。”
LIRONG
李蓉
嘉实财富广州第五财富中心总经理
流动性配置法——长线长投，短线短投
“我自己摸索出了一套投资方法，叫流动性配置方法。在服务客户时我发现，很多投资者会把平常要用到的钱投进股市，到用钱的时候发现股市正好处于低点，但也只能忍痛卖出。也有投资者本来拥有一笔长期不用的钱，但投进了较为低效的资产，没有更好地发挥作用。流动性配置法的要义就是——长线长投，短线短投，将投资者的用钱周期和资产本身的周期进行匹配。”李蓉说。
“举例而言，股票资产的完整投资周期大概是2-3年，也就是说大约经过2-3年，我们才能看到一个完整的、包含波峰和波谷的波段图，所以当投资者想要购买股票或偏股型基金的时候，建议使用能够封闭2-3年的长线资金。”
“嘉实财富一直倡导投资者要增配权益资产，提早布局权益投资大时代。对于已有持仓的投资者来说，抱紧优秀的管理人、忽略短期波动，是收获长期满意回报的法宝。尚未持仓的投资者，可以选择有建仓节奏的产品，或者逐步增加股票资产的仓位。”
YANGLIFEN
杨利芬
频繁交易可能会让你的投资“走弯路”
“嘉实财富是一家代表买方立场的财富管理机构，从客户的利益出发，我们不鼓励投资者进行频繁交易，这可能会让你的投资‘走弯路’。” 杨利芬认为。
“一些投资者喜欢在投资时进行择时，但择时其实是一种悖论，大部分进行择时的投资者，投资结果都不是很好。要想获得好的投资回报，建议投资者用着眼未来的视角去看待每一笔投资，花过多时间和精力去预测市场的走向，不如选择一个优秀的资产管理人，让专业人士代为长期管理自己的资金。拿得住、拿得久的话，好的资产大概率能随着时间的推移而为投资者带来好的回报。”
“做一个有态度、有观点、有立场的私人银行家，是我对自己的要求。在服务客户的时候，我会充分了解客户的想法，但不会一昧地迁就，当客户的投资行为出现了错误，一昧迁就可能会为客户带来亏损，是一种不负责任。希望我提供的资产配置建议，最终都能为客户带来良好收益，不辜负客户对我的信任。”
HAONANNAN
郝楠楠
嘉实财富西安财富中心总经理
好的财富管理是与客户一同奔赴“诗和远方”
“12年的从业经历中，让我印象最深刻的一位客户，是一位刚入行就结识、对我来说堪比良师益友的长辈客户。他向我提到，嘉实财富和其他财富管理机构不同的地方在于“授人以渔”——不是简单地做产品的“搬运工”，而是输出更深刻的投资方法论。客户甚至举了一个很有诗意的例子称：嘉实财富提供的服务和航空公司有些相似，航空公司虽然卖的是机票，但目的是带人去往更美好的地方，好的财富管理也应是与客户一同奔赴更美的‘诗和远方’。” 郝楠楠说。
“希望客户能在嘉实财富找到‘家’的感觉，我们用深度行业研究和专业市场解析助投资者看懂资本市场，用专属资产配置建议给投资者‘定制’般的关怀，投资者认可我们的理念和专业，在有投资需求的时候，自然会想到有这样一家值得托付的财富管理机构。”
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