嘉实财富投顾业务上线一周年,我们为您精推“煲煲”大餐
2019年10月,证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,正式拉开了基金投资顾问业务的序幕。嘉实财富作为首批获得基金投顾试点资格的机构之一,迅速落地投顾业务,不断探索为基金投资人提供科学、全方位的投顾策略。
众所周知,基金市场一直存在着“基金赚钱而基民不赚钱”的痛点,一些投资者喜欢在市场高点时入场,绝大部分产品的投资者回报都落后于产品收益。在传统的基金销售模式中,销售机构更有动力通过周转用户资金来获取高额佣金,再加上一些用户偏好于频繁买卖产品,两者一起导致了“基民不赚钱”这一现象的产生。
而基金投顾业务的出现,能很好地解决以上问题。它一改传统基金销售赚取佣金的“卖方代理”模式,从投资者角度出发,通过收取与投顾账户资产规模挂钩的投顾服务费,让投顾业务和客户的利益真正绑定在一起,形成多方共赢的良性循环。这样的机制更有助于为投资人带来切实回报,从根本上实现了从“卖方代理”向“买方代理”模式的转变。
嘉实财富的投顾业务自2019年年底上线以来,一直以“致力于帮助投资者在波动的金融市场下获得较好收益”为服务原则,“让产品的收益成为投资者的回报”是嘉实财富投顾服务的追求目标。嘉实财富始终秉承“买方代理”的理念为投资人提供基金投顾服务,从投资理财需求出发,在生息、增值以及保障三大领域进行了不断优化和升级,达成了比较令人满意的效果。截至2020年3季度末,嘉实财富基金投顾业务项下共计发布了10多个投资策略,满足了不同客户的定制化投资需求;嘉实财富共计服务了近3万个投顾账户,其中正收益账户占总体账户的比例为77%,投顾账户的总体复投率高达86.6%。
在投顾业务开展的近1年时间里,嘉实财富研究与投资者回报中心专注于在全市场优选公募基金,为投资人甄选业绩长期相对优秀的管理人管理的基金,布局具有长期投资价值的赛道。通过对投资策略的运用组合投资和管理,我们能够有效帮助客户分散风险,尽力控制资产组合的回撤幅度。同时,嘉实财富还建立了定期随机回访客户的服务机制,并会对退出投顾服务的客户进行着重沟通,以进一步了解客户感受,对客户的账户表现进行深入分析。
嘉实财富始终秉承“好金融·常陪伴”的理念,重视对“投顾”中“顾”相关服务的完善与优化。在日常的投资过程中,嘉实财富不仅每周定时通过微信公众号、视频号、抖音直播等平台为投资人提供新鲜的市场观点、行业资讯,还充分利用官网、“嘉实财富”APP等载体,实现了与客户的沟通交流以及投后的账户调仓和监控管理。
在基金投顾业务试点一周年之际,为进一步以优质投顾服务瞄准投资人的“保障、生息、增值”三大投资需求,嘉实财富在自有平台上重新整合三大“煲”装系列:
“零钱煲”系列之“随时花”基金产品或策略,对应保障需求,旨在帮助投资人,使其用于日常开支的资金收益超过银行活期存款;
“存钱煲”系列之“先不花”策略组合,对应生息需求,适合于中短期(1~3年)的生息投资,力争使收益跑赢银行理财;
“来钱煲”系列之“赚钱花”策略组合,对应增值需求,适合于长期投资,该策略紧跟市场行情,有望助力客户实现财富的增值。
未来,嘉实财富投顾服务将继续扎根于专业的投研实力,在“顾”的层面持续发力。我们将继续秉承从“客户的视角”出发的理念,耐心倾听投资人的需求,给予您投前、投中、投后的全程陪伴。和我们一起,让理财成为轻松、美好的事情吧!