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嘉人说：知是行之始，行是知之成，让财富管理“知行合一”

2022-04-02来源：嘉实财富

全文2563字，阅读约需3分钟

李蓉身上拥有许多标签，复旦大学毕业，10年国有银行工作经验，《普通人的财富自由》畅销书作家，理财大V管理人，《第一财经》2018年年度最佳理财师，常年马甲线拥有者。在接触过大量管理人和投资人，并为上千家庭做财富管理规划后，李蓉深深感受到了中产家庭在当下核心资产转移市场中的焦虑和迷茫。在来到嘉实财富的第3年，李蓉带领团队开创了微信公众号“塔拉庄园财富规划”，坚持分享原创理财心得、案例及理财师培训课程。

让我们一起来了解李蓉及其团队，持续践行“好金融，常陪伴”的故事。

Q1：您和团队小伙伴大多都有十多年的从业经验，在银行或者券商也发展到了较高的职位，为什么考虑转换平台来到嘉实财富？

李蓉：我国金融市场几十年走过了西方国家几百年的发展道路，层出不穷的理财产品和瞬息万变的市场，对于很多家庭来说是挑战也是机会。时代的变化也驱使机构和从业者进行转型：由卖方代理转为买方代理，从产品思维到账户思维。当时代进步，而自己原地踏步，那其实就是在退步，每一分钟的纠结都会是自我消耗。

嘉实财富就是买方代理理念坚定的践行者，因为无论产品线的布置还是考核方式设置，公司都给理财师提供了较好的自由度，让理财师可以利用自己的专业性，充分评估客户的需求后，站在客户家庭资产配置角度出发选择产品。而不是通过内部的管理手段被下达任务，被选择。将买方代理的角色赋予到了每个理财师手中，这是对客户和理财师最大的尊重。这才给理财师发挥自我，为客户创造价值提供了土壤。

Q2：团队为什么想要开创“塔拉庄园财富规划”的公众号？

李蓉：在我们过往服务的案例中，发现不少中产家庭在投资方面的知识比较空白，所以我们希望将自己的知识沉淀成价值，做客户财富规划理念的引导者，而不是利用信息不对称做买卖，因为前者才是可持续的，也是我们做理财师职业的初心。

Q3：经营的公众号与市场其他的大V有什么不同?

李蓉：首先，在内容方面，市面也有不少投教文章，但整体比较偏资管专业，比较硬。我们希望做一些易懂的内容来帮客户建立正确的投资理念。内容上，基本不讲具体产品，只讲方法和认知。其次，我们认为投资最重要的除了知，还有行。投资如果只做投教，不做践行，与纸上谈兵无异，也无法长久。所以我们的公号做投资者教育，关注我们的粉丝多半也是认同我们的投资理念，有不少客户就会主动联系我们，我们也会带着大家做实践。嘉实财富为我们带着客户做体验和实践提供了完美的平台：公司有足够多的金融产品，公司赋能我们，我们赋能客户，陪伴客户制定投资计划，完成投资目标，信任就从这样的闭环中建立起来。教育和践行也就结合在了一起。

Q4：公众号的运营非常需要投入精力，团队小伙伴们是如何分工的？

李蓉：最开始我们各自有分工比如：有人擅长策略，有人擅长内容，有人擅长渠道。经过前面几年的锻炼，我们团队的所有人的内容输出能力都得到了提高，从最初的半天出一篇文章到现在可以2个小时完成质量还不错的内容，所有人都成为可以独当一面的选手。因为大家观点一致，且各有所长，所以团队的效率也得到了提高。比如我们会一起运营社群，一起去陪伴彼此的客户。目前所有人也都晋升到私人银行家的职级。后续加入的小伙伴也能从这个过程中获得赋能，因为不论他有哪方面的成长需求，无论求助团队中的哪位伙伴，大家都会积极的帮助Ta。

Q5：你觉得团队比较吸引什么气质的伙伴？

李蓉：利他，长期价值主义，乐于分享赋能他人，或保持开放心态能被他人赋能的伙伴。就比如我们运营这个公众号，前期的学习曲线是比较陡峭的，看不见效果得不到正反馈的时候，就会闪过想放弃的念头。正因为坚持下来，大家的能力得到提高，逐步也见到了效果。很大程度上就是因为我们所有人都相信这是一件有长期价值的事。所以，想要赚快钱的来我们这不太合适。另外，理财师的管理半径是有限的，现在我们着力努力优化我们的机制，使得系统可以更自动的转起来，这样才可以让理财师从一些单调重复的工作中解放出来，有更多精力专注到客户陪伴上，这个过程需要大家彼此信任，抱着利他的心态去协作。

Q6：有什么其他的想要给小伙伴们分享的吗？

李蓉：这几年发现无论遇到什么年龄段的人，都特别爱提一个词叫做：自由。希望生活更自由，工作更自由，财富更自由。借用电影《无问西东》的一段话：这世界不缺完美的人，但缺能勇敢听从自己的内心，无畏选择的人。选择难而正确，并坚持践行的人，就更稀有了。但是，我相信唯有找到这些值得坚持的事，和一群愿意坚持的人，才可以释放我们的创造力和注意力，才能真正实现心灵的自由，工作自由，从而创造财富的自由。

想要了解更多李蓉及团队追梦自由之路，请扫下方二维码，投递简历。也可扫码关注“塔拉庄园财富规划”公众号，与李蓉团队一起成长。

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