【财富达人秀系列(二)】以专业的力量,跑赢投资这场“马拉松”
好金融·常陪伴——这六个字,代表了嘉实财富的价值理念。我们信仰这句话,因为它指引着我们在服务客户财富管理的路上不畏艰难、孜孜求索。
在服务和陪伴客户的过程中,私人银行家们无疑是嘉实财富触达客户的第一扇窗口。嘉实财富总经理陶荣辉曾经提出:“未来,私人银行家们对资本市场的把控和认知,将成为财富管理的重要方向和工具。”
2020年全年,嘉实财富共为客户创造了约31亿元回报。这一份沉甸甸的答卷背后,离不开每位私人银行家的专业预判与无悔付出。客户携信任而来,他们以真诚为报。
牛年开市以来,市场波动显著放大。在这样的情况下,投资人很容易犯下“反应过度”的错误。降低投资人的心理焦虑,避免让投资人因受到短期波动的影响而遗憾离场——这正是专业财富管理机构及私人银行家们存在的意义。
现在,就让我们走进嘉实财富的五位资深私人银行家,听听TA们的财富故事:
嘉实财富资深私人银行家、团队总监刘诺:
收获更好投资回报的客户有一个共同特质——“不纠结”
在刘诺心中,私人银行家为客户提供财富管理服务,可类比于一个“看病”的过程。面对客户时,她会像医生一样“望、闻、问、切”,深度挖掘客户的理财需求,然后根据客户的风险承受能力,“对症下药”地给出具有针对性的投资建议。
刘诺提到,在她服务的众多客户中,收获相对更好投资回报的客户往往具有一个共同的特质——“不纠结”。“不纠结”,不仅意味着“买”的时候不纠结,也意味着“卖”的时候不纠结。很多时候,追求“择时”的效果大概率不如追求长期投资与价值投资。她建议投资人不要过多纠结于买入时机,如果持仓产品收益表现不佳,该换仓的时候也要当机立断。
嘉实财富首席私人银行家吴喆:
信念的重要意义
“包括投资在内,我们生命中的很多事,都和心中的信念息息相关。”吴喆说。在他看来,人的认知存在局限性,尽管私人银行家能够利用自己的专业技能帮助客户不断拓展认知边界,但到头来影响投资结果的决定性因素还是客户的“信念”。吴喆相信,“权益投资”大时代将会开启,投资人应对未来充满信心。
吴喆曾经在“择时”上颇下了一番功夫,但经过多年的学习和实践,他逐渐发现:再厉害的“择时”博弈,也是有“胜率”的。一旦做了错的选择,想要追回收益可能会付出很高的成本。吴喆建议,大部分并不具有完备金融知识体系的投资人,能做的更好选择就是“信任”——相信专业人士的判断并与之达成协作,剩下的无需多虑,只需等待时间交出答卷。
嘉实财富首席私人银行家、财富管理中心总经理郭竞阳:
做好专业“陪练”,帮客户掌好投资的方向盘
多年的客户服务经验让郭竞阳明白:看清短期市场的波动走势很难,做好投资更重要的是把握大势。尽管近来市场震荡加剧,但她依然认为:当前市场尚不具备牛转熊的基础,优质的上市公司仍有希望为投资人带来股票上的长期回报。对待优质资产的正确态度应该是“买入并长期持有”,而不是“频繁交易”。
郭竞阳用“司机”与“陪练”来形容客户与自己之间的关系。面对瞬息万变的市场,她会对客户进行情绪按摩与行为引导,及时向客户传递专业、理性的市场分析观点,提升客户的投资幸福感。在她看来,当前环境下投资人容易犯下两个错误:一是对市场的波动过于敏感;二是风险偏好容易发生漂移。她建议投资人培养对市场的钝感力,运用哑铃型的资产配置策略来兼顾投资中的“防守”和“进攻”,可适当增配安全性资产如保险产品。
嘉实财富资深私人银行家、财富管理中心总经理张颖:
拥抱权益投资大时代的四点建议
权益投资日渐驶入快车道,如何更好地拥抱权益投资大时代?张颖建议:
一是树立良好的心态。权益类资产的特性决定了其具有一定的波动性,想“上车”的投资人需具备相应的意识和风险承受能力。
二是给予更长时间的“观察期”,不要急于离场。如果投资人决定投资于权益类资产,也最好给予其二至五年的观察期,即使短期内收益不佳也不要着急“下车”,因为更好的收益可能就在后面;
三是尽量减少与市场的直接博弈,把专业的事交给更专业的人。近来,投资环境越来越趋于复杂化,普通投资人的试错成本升高,建议更多借助专业机构的力量。
四是不要患得患失,做波动的“朋友”而非“俘虏”。普通投资人无需盲目追踪市场短期风格,建议把更多精力放在“寻找优质资产管理人”上。
嘉实财富直属北京第一财富中心总经理张嘉:
权益类资产是未来五到十年的好资产
在张嘉看来,私人银行家的职责在于为客户寻找长期具有投资价值的好资产,权益类资产就符合这一标准,它将是未来五到十年的优质资产。
他判断,随着越来越多行业开始上演“马太效应”,一批龙头企业相继变得 “强者愈强”,这或令A股市场也效仿美股市场出现“长牛、慢牛”行情。在这样的大背景下,布局权益类资产或将更好助力投资人抵御通胀,穿越周期。
权益投资中,优选资产管理人十分重要。好的资产管理人往往会在经过深度调研后,把资金投入发展潜力较大的“长坡厚雪”赛道,这些赛道通常也代表了中国经济未来的创新发展方向。张嘉的梦想是:在努力帮助投资人分享优秀企业长期成长收益的同时,也为国家产业经济发展做出微薄的贡献。
嘉实财富首席私人银行家、深圳理财工作室总经理孙倩:
正确判断趋势是获得更好收益的重要因素
孙倩认为,帮助客户取得更好的理财收益,很大程度上有赖于对市场趋势的正确判断——如果说财富管理就像一场“战争”,则趋势的重要性堪比“君王”,配置策略的重要性相当于“统帅”,产品则像是在前线“冲锋陷阵的士兵”。
选择好的、更适合于客户风险偏好的产品固然重要,但在孙倩看来,产品更应是一种工具,其意义在于实现私人银行家对市场趋势的判断。正确判断市场趋势才能找准投资理财的方向,如果方向都找错了,再好的产品也无济于事。举例而言,去年权益类资产在全球市场上的表现相对更好,如果投资人没能搭上权益投资这趟车,大概率会存有遗憾。
“作为私人银行家,我存在的意义就是帮助客户更好把握市场趋势,视客户委托的资金为整体,进行符合客户风险偏好的、科学、理性的资产配置,争取避免让客户因受到情绪影响而承担不必要的损失或错失投资机会。”孙倩这样表示。