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【财富达人秀】以专业的力量,让投资更有“温度”

2021-02-10来源:嘉实财富

好金融·常陪伴——这六个字,代表了嘉实财富的价值取向。我们信仰这句话,因为它指引着我们在服务客户财富增长的路上不畏艰难、孜孜求索。

 

 

在服务和陪伴客户的过程中,私人银行家们无疑是嘉实财富触达客户的第一扇窗口。嘉实财富总经理陶荣辉曾经提出:“未来,私人银行家们对资本市场的把控和认知,将成为财富管理的重要方向和工具。”

 

2020年全年,嘉实财富共为客户创造了约31亿元回报。这一份沉甸甸的答卷背后,离不开每位私人银行家的专业预判与无悔付出。客户携信任而来,他们以真诚为报。

 

现在,就让我们走进其中的五位资深私人银行家,听听她们的财富故事:

 

 

SUNHUIYING

孙绘影

首席私人银行家

 

 

Alpha是我心中的投资图腾

 

孙绘影本着“真诚、利他、果敢、有责任心”的态度服务客户。在她心里有个图腾,那就是公司楼上树立着的一座Alpha雕塑。Alpha融合了“狼”与“狗”两种动物的特点:“狗”代表了“忠诚”,寓意要把“客户的利益放在第一位”;“狼”则代表了“敏锐”,寓意“该出手时就出手”,敢于亮态度,为客户赚市场上的“第一块肉”。

 

面对市场的涨跌,很多客户会产生恐慌情绪,孙绘影想用苏东坡的词来与客户们共勉:“莫听穿林打叶声,何妨吟啸且徐行。”她希望客户们把专业的事交给专业的人,用豁达的心态看待投资,做时间与波动的朋友。

LIUFANGJUN

刘芳君

资深私人银行家

 

 

从20万到533万的秘密

 

刘芳君的一位客户,自2003年7月起持有“嘉实增长混合”基金,十七年过去,客户当年投入的20万,变成了530多万元,回报率高达数十倍。在刘芳君看来,这充分说明了投资基金的一个重要道理:很多投资人忙着去挑选所谓“最好”的那一只基金,却忽视了基金投资更需要“长情的陪伴”。正所谓“罗马不是一日建成的”,选定一只产品进行长期陪伴,或许更能为投资人带来好的回报。

 

刘芳君相信,当两个选择摆在面前不知该选哪个时,难度更高的选项往往更能为人生带来“意外之喜”。她建议客户勇敢拥抱权益投资大时代的不确定性,因为下一个资本市场的“红利”,可能就藏在市场的波动和不确定性里。

 

TANLEI

谭磊

资深私人银行家

 

 

真诚、可靠、有韧性”造就“散户之光

 

从业十四年,经历过完整的三次“牛、熊市转换”后,谭磊最大的感触是:越来越多的客户由“非理性地追逐热点”向“选择值得信赖的资产管理人”转变。“周期天王”周金涛生前曾预测:自2020年起,中国股市或将开启“黄金十年”。谭磊对这一观点较为认可。她认为,权益投资的大时代或将来临,将会努力带领客户追求优质权益资产,努力把握资本市场的结构性机会。

 

谭磊服务的客户数量很多,在服务一百余位客户的过程中,她始终坚持三个原则:真诚、可靠、有韧性。每天,谭磊都会通过三条朋友圈与客户进行沟通:一条早间新闻播报,一条精选文章分享,一条股市收盘点评。大到资产配置,小到传递最新财经资讯,谭磊以实际行动践行着“好金融·常陪伴”。

 

YANGQING

杨卿

首席私人银行家

 

 

私人银行家对客户的陪伴可能长达十年

 

杨卿将自己定位为一个“服务者”。她会努力了解客户的真实需求,根据客户的风险偏好向其提供更适合于自身的资产配置解决方案。在杨卿看来,一个好的私人银行家应该树立长期陪伴客户的观念,这种陪伴可能长达五年甚至十年;好的私人银行家也应始终代表客户利益,调整投资决策要从客户的立场出发。

 

对于未来的市场走向,杨卿的态度很乐观。在她看来,随着权益投资市场的逐步发展,优秀的资产管理人将不断涌现,其中蕴藏着很多投资机会。未来,她的目标是帮助更多客户搭上权益投资这列财富的“快车”。

 

QIANLINLIN

钱琳琳

首席私人银行家

 

 

要在好的投资机会面前拉客户一把

 

钱琳琳根据投资人的财富来源把投资人分为四个象限:第一类是雇员,收入特点是为别人工作,靠付出时间和精力换取报酬;第二类是自由职业者,特点是为自己工作,收入范围可大可小;第三类是企业家,特点是别人为自己打工;第四类是投资家,拥有的财富可产生相对稳定的投资收益,特点是“用钱生钱”。钱琳琳认为,大部分人都处在第一象限,而突破第一象限、创业成功是小概率事件,成为“打工皇帝”的也只是少数人。前两类是用时间换取收入,而后两类往往不需要投入太多时间就能得到收入,拥有更多自由。对于大部分人来说,借鉴第四类财富获取方式,学会投资、“用钱生钱”,是寻求人生突破非常好的方式,专业财富管理机构、私人银行家存在的意义也正在于此。

 

投资需要耐心,但一些客户有时会受到市场波动的影响,看到有了一点收益就马上赎回。钱琳琳的做法是:定期向客户通报其赎回产品后产品的最新收益情况,告诉他:如果当时没有赎回,持有到现在的收益会有多少。长此以往,客户就会逐渐懂得:长期持有优质资产,大概率能收获更为合理的回报。“身为私人银行家,一定要在好的投资机会面前拉客户一把。”

 

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